Universal A

Anlagestrategie

Beim Strategiedepot Universal A steht der Substanzerhalt der Anlage im Vordergrund. Zusätzlich soll jedoch ein mittel- bis langfristiger Wertzuwachs durch Erwirtschaftung laufender Erträge und durch eine positive Entwicklung der gehaltenen Investmentfonds erzielt werden, der über der Verzinsung von längerfristiger Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität liegt.
Ziel ist es, eine stabile Wertentwicklung bei gleichzeitig moderaten Kursschwankungen zu erwirtschaften. Geringe Bonitätsrisiken sind möglich. Die empfohlene Anlagedauer liegt bei mindestens fünf Jahren.
Die Strategie kombiniert Investmentfonds, die in Anleihen und Aktien von Unternehmen mit einem etablierten und soliden Geschäftsmodell investieren. Geldmarktnahe Fonds können hinzugezogen werden. Die gehaltenen Investmentfonds können Derivategeschäfte zu Absicherungs- und Anlagezwecken einsetzen. Durch den Erwerb von Investmentvermögen nimmt das Strategiedepot an den Währungsrisiken, Zinsschwankungs-, Bonitätsrisiken und unter Umständen an Aktienkursrisiken sowie an anderen Risiken der Investmentvermögen teil. Der Aktien- und Anleiheanteil orientiert sich in der Regel am Ausblick der Kapitalmärkte. Die Aktienquote in dieser Strategie darf einschließlich aller derivativer Finanzinstrumente maximal 60 % betragen.

Ertragsziel: 2,5 % nach Kosten
Empfohlene Anlagedauer: min. 5 Jahre
Bis zu 60 % Aktienquote
Verlusteschwelle 5 %